ファイナンシャルプランナーはあなたの相棒

商品選びはプロに相談

保険選びのプロ

お金と貯金箱

保険は万が一のことがあったときに利用するものです。そのためけがや病気の時などに適用できる保険に加入しておくことが大事になります。人生には転機があります。独立時や結婚時、そして子供ができた時などです。このときに基本的には保険を見直すことが必要になります。しかしそのままにしておく人がほとんどなのです。高い保険料を払い続けていたり、必要な保険に加入せずに暮らしているなどのケースが多くなっているのです。保険の見直しは必要です。しかし多種多様な保険商品の中から選択することは容易ではありません。ファイナンシャルプランナーはこの保険選びを支援してくれる人です。よきアドバイザーとして加入すべき保険について紹介してくれます。加入に際するアドバイスや手続きの支援もファイナンシャルプランナーが行ってくれます。横浜では子育て世代が増加しています。独立して家を購入する際に都心では難しいのですが、不動産が買いやすくなっている今、近郊の横浜が人気になっているのです。この横浜にもファイナンシャルプランナーは多数存在しています。しかし保険会社に所属しているファイナンシャルプランナーには中立性が欠ける恐れがありますので注意が必要になります。また横浜に在住していても横浜以外のファイナンシャルプランナーを利用することも可能になります。利便性を考慮すると横浜のファイナンシャルプランナーを利用する方が便利になることは間違いありません。

プランナーに求めるもの

女性

保険相談や住宅購入などの際にお金の専門家として登場するファイナンシャルプランナー、最近では広く知られる存在となっています。とはいえ何となく言葉は知っていてもどういった人なのか不安を感じている人も少なくないようです。ファイナンシャルプランナーには3級、2級、1級の3種類の資格があります。3級は誰でも受験可能です。一方で2級は3級の資格を、1級は2級の資格を保有しかつ職務経験が必要となります。ファイナンシャルプランナーを判断する材料の一つとして名刺にAFPとあれば2級を、CFPとあれば1級の資格を保有しているプランナーであると判断できます。これである程度の職務期間を判断することが出来ます。しかしファイナンシャルプランナーといっても住宅の資金計画、保険、資産運用などたくさんの専門分野があります。ですから1級の資格を持っているからといって同じ分野での経験が豊富と断定することはできないので注意が必要です。横浜のように都心に近い地域ではその地域に事務所を構えるプランナーも数多くいます。一方で都心に事務所を構えて横浜まで出張で相談に乗るという事務所も数多くあります。学資保険や医療保険、生命保険などを契約し、こうした保険を利用する際にはファイナンシャルプランナーが自宅に来る必要はありません。ですから基本的には都心に事務所を構えて横浜まで出張してくれる事務所でも問題はありません。ファイナンシャルプランナーに保険を依頼する際にはどこに事務所を構えているかということよりもそのプランナーとの相性を重視する必要があります。保険商品は今後数十年、場合によっては自分がなくなってからもプランナーとの付き合いが続くものです。横浜での生活にどのくらいの費用が掛かるかを理解しているプランナーでかつ相性の良いプランナーを選択することが失敗しない保険選びの最初の一歩です。

新たな相談先として人気

電卓を持つ人

保険の加入や見直しをするときに、最近ではファイナンシャルプランナーが在籍している横浜の保険ショップで相談する人が増加しています。横浜の保険ショップでは、さまざまな保険会社の商品を豊富に取り扱っており、顧客の希望する保障内容を得るためにさまざまな保険会社の商品を効果的にファイナンシャルプランナーが組み合わせて提案してくれます。そのため、保障内容を充実させつつも、保険料の支払いを抑えることができたり、将来に備えてどれくらいの保障が必要なのかもわかったりします。そういうことがわかると、保険料を節約できますし、無駄な保険に入ることも防ぐことができます。保険は、毎月支払うものなので少額な商品のイメージがありますが、支払う期間の長さを考えるとかなり高額な商品を購入していることになります。横浜でファイナンシャルプランナーに相談することで、自分に必要な保障内容がわかり、ついでに今後の将来設計についても考える良い機会ともなるため、ファイナンシャルプランナーに相談できる横浜の保険ショップは人気です。保険を決めるときは、膨大な量の資料に目を通したり、各保険会社の営業員から詳しい説明を受けるなど意外と大変なものです。これをプランナーが代行してくれるので助かると思います。またプランナーによっては保険ショップに加入しておらず、独立して店舗を持っている方もいます。個人経営の方であれば保険会社の意向に従う必要がないため、より客観的なアドバイスをしてくれるでしょう。

本当に必要な保険とは

男女

ファイナンシャルプランナーは、保険や住居、貯蓄や投資など、お金についての総合的な人生計画を提案してくれます。ファイナンシャルプランナーは個々のお金関係の専門家ではなく総合的な判断をしてくれます。横浜で生活するならどうなるのかも設計してくれます。

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商品選びはプロに相談

お金と貯金箱

保険の加入や見直しを行う際に、ファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。ファイナンシャルプランナーに依頼すれば、保険の紹介だけでなく手続きの支援なども受けうことができます。横浜にも多数の業者が存在します。

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地域に根差した相談

家族

保険に加入する際に、ファイナンシャルプランナーによる無料の保険相談を行うことが出来ます。横浜などの都心周辺ではその地域の特性を理解したうえで、物価や家賃などをより正確に考慮したプランニングを行ってもらうことが重要となります。そうすることで、無駄のない計画を立てられるのです。

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