ファイナンシャルプランナーはあなたの相棒

地域に根差した相談

生活水準に合ったプラン

家族

一昔前の保険というと、保険会社の営業マンが自宅を訪れて保険勧誘を行うというのが一般的でした。ところが近年の主流は、複数の保険会社の商品を取り扱う保険代理店で、一括で保険契約を行うものへと変化しています。代理店によって勧誘の方法などは異なりますが、多くの代理店の勧誘の入り口としてファイナンシャルプランナーによる無料の家計診断や保険相談などがあります。保険代理店といっても複数のファイナンシャルプランナーがそれぞれ別の事務所を構えて、保険代理店にパートナー契約をしているケースがほとんどです。ファイナンシャルプランナーと保険代理店は、依頼主が保険契約をすることでその数パーセントを手数料、報酬として受け取ることが出来ます。そうすることで、依頼主は最初に無料で保険相談をすることが出来るのです。こうしたファイナンシャルプランナーは、各地に在籍しています。もちろん横浜にも多くのファイナンシャルプランナーがいます。インターネットなどで保険契約をすることも出来ますが、横浜など都心に近く物価も高めで子供の学費なども高額になりがちな地域では、その地域を理解している人にプランニングしてもらうことをおすすめします。もちろんこれからずっと横浜に住み続けるのか、県外に引っ越すのかなどの絶対的なプランニングはほぼ不可能です。しかし、生活基盤を横浜に持ち、周辺の物価やサービスを理解しているファイナンシャルプランナーに保険相談をすることで、将来への備えをしたうえで無駄な出費は省略することにつながります。

上手に相談するコツ

女の人

新築一戸建てやマンションを横浜で購入した時には、ローンの支払いを計画的に行えるように、家計をしっかりと運営するべきです。特に育ち盛りの子供がいる場合には、教育費や食費などの負担が大きくなるので、ファイナンシャルプランナーのアドバイスが役立つでしょう。ファミリー層向けに様々なアドバイスをしているのが、横浜のファイナンシャルプランナーの特徴であり、家計診断のサービスを活用するメリットも大きいです。1時間当たり5000円程度の料金が必要なので、初めてファイナンシャルプランナー事務所を訪れる時には、相談内容を整理するのが理想的です。住宅ローン返済中に世帯主が病気などになるケースも多いので、生命保険の加入プランについて相談するのが最も賢い方法です。マイホームを横浜で買った直後の人の中には、独身時代に加入した生命保険の契約を、そのまま継続している人も多いです。けれども独身時代の契約内容は、子供のいる世帯やマイホームを購入した世帯には不十分なので、早期に見直すべきでしょう。子供の人数や月収や毎月の支出などのデータを提供すると、ファイナンシャルプランナーは最適な家計の運営プランを示してくれるので安心です。また入院や手術などの保障を充実させた場合でも、不要な特約をカットすると、保険料の負担を軽くすることは十分に可能です。更に格安スマホやクレジットカードの活用法なども教えてくれるのが、横浜のファイナンシャルプランナーの魅力です。

見なおすタイミング

説明

ファイナンシャルプランナーという職業をご存知でしょうか。名前のごとくではありますがお金の計画を立てる専門家です。ファイナンシャルプランナーになるためにはもちろん資格試験を受験し合格する必要があります。決して簡単な試験ではありませんが、しっかりと勉強すれば比較的合格率も高い試験ではあります。しかし実際の業務としてこの資格を生かすためには試験で勉強した内容よりも実務をこなす必要があります。というのもファイナンシャルプランナーと一言で言ってもいくつもの専門分野に分かれます。ですからそれぞれの分野に必要な知識をしっかり持っているプランナーに相談するのが大切なポイントの一つです。保険分野では速いペースで新しい保険商品が日々登場しています。加入者側も一度保険に加入してそのままほったらかしという人も多いのが実情です。しかし独身か家庭を持っているのか、子供がいるのか、親と同居しているのかなどライフスタイルが変わると必要な保険も変わってきます。結婚、出産、新居購入など人生の節目にはぜひ保険も見直してみることでライフスタイルに合った保険に加入することが出来ます。横浜など住居費が比較的高額なところでは賃貸なのか持家なのかによっても将来蓄えておくと安心な費用は大きく異なってきます。横浜ではその家庭の支出やライフワークをもとに家計診断や保険相談などの細かなアドバイスを行っている事務所も数多く存在します。横浜に事務所を構えているプランナーは市内なら無料で訪問診断してくれるところも数多くあります。横浜以外でも都内などの事務所に出向けば保険相談や家計診断をしてくれるところもあります。ファイナンシャルプランナーといっても保険商品、住宅ローン、家計診断、資産運用など専門分野を持っている人がほとんどです。しっかりと知識を持ったうえで人としてしっかり尊敬できるプランナーを見つけ、定期的に見直すことが大切です。

本当に必要な保険とは

男女

ファイナンシャルプランナーは、保険や住居、貯蓄や投資など、お金についての総合的な人生計画を提案してくれます。ファイナンシャルプランナーは個々のお金関係の専門家ではなく総合的な判断をしてくれます。横浜で生活するならどうなるのかも設計してくれます。

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商品選びはプロに相談

お金と貯金箱

保険の加入や見直しを行う際に、ファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。ファイナンシャルプランナーに依頼すれば、保険の紹介だけでなく手続きの支援なども受けうことができます。横浜にも多数の業者が存在します。

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地域に根差した相談

家族

保険に加入する際に、ファイナンシャルプランナーによる無料の保険相談を行うことが出来ます。横浜などの都心周辺ではその地域の特性を理解したうえで、物価や家賃などをより正確に考慮したプランニングを行ってもらうことが重要となります。そうすることで、無駄のない計画を立てられるのです。

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